• 秘鲁VS丹麦前瞻:双枪斗单刀 秘鲁可爆冷 2019-03-19
  • 李思思产后复工晒自拍美照 感慨爱子成长尽显母爱 2019-03-18
  • 各方互指推高油价 欧佩克增产预期升温 2019-03-14
  • 乌鲁木齐举办端午戏曲交响音乐会 两团一院名角新秀齐亮相 2019-03-14
  • 天津市级机关工委机关党委部署开展br“不忘初心 牢记使命”——纪念建党97周年系列活动 2019-03-13
  • 微软被曝正在研发零售店中的免结账技术,挑战亚马逊无人商店 2019-03-13
  • 徐征泽的专栏作者中国国家地理网 2019-03-10
  • 中兴通讯:美国商务部制裁极不公平,不能接受! 2019-01-06
  • 击鼓-热门标签-华商生活 2019-01-06
  • 免费手机资讯客户端下载
           
    第三方支付 | P2P网贷 | 众筹 | 金融电商 | 虚拟货币 | 区块链| 征信
    网贷产品 | 网贷平台 | 网贷导航 | 网贷论坛

    北京赛車pk10:看美国互联网金融案例 如何服务草根大众

    • 字号
    2014年05月16日10:18 来源:和讯银行  作者:未央网

    北京pk10全天单期计划 www.xwxdh.com 0

      PersonalCapital概述

      PersonalCapital是一家坐落于美国雷德伍德城提供在线资产管理及投资理财顾问服务的公司。公司借助互联网金融”便捷”、”草根性”优势,针对被排除在传统个人理财行业的中低净值投资者为服务对象,通过汇总投资者所有财务信息,为其提供在线的整套投资管理、银行账户和个人金融服务以及战略性的投资建议。

      两大功能,投资理财一网打尽

      PersonalCapital主要提供两方面的服务:免费的网页理财分析工具和收费的专职理财顾问服务。前者利用自动化算法为投资者提供资产配置、现金流量以及费用计算分析工具,相当于个人的”资产负债表”、”现金流量表”以及”损益表”;后者主要针对有进一步理财需求的投资者,提供个性化的人工投资咨询服务。

      免费的网页理财分析工具

      1、”资产负债表”

      投资者注册账号并授权自己的资产账户,PersonalCapital将用户所有账户汇总到同一个虚拟账户,以此提供用户一份清晰的资产配置情况图表,以方便投资者全面精确的了解自己的财务状况,除此之外,PersonalCapital还针对投资者资产配置提供免费的投资组合监测和风险识别。PersonalCapital利用一定的算法对用户的投资状况进行检测,并找出用户投资组合的潜在风险。比如,如果用户的投资组合在某一特定领域配置过多,PersonalCapital会通知用户他的投资并不符合PersonalCapital的配置预期。

    图1 免费的投资组合监测和风险识别
    图1 免费的投资组合监测和风险识别

      2、”现金流量表”

      PersonalCapital为投资者提供每日现金流入流出的监控,方便投资者进行日常收支预算和管理。

    图2  PersonalCapital反映收支状况
    图2 PersonalCapital反映收支状况

      3、401k计划和共同基金费用”损益表”

      PersonalCapital会帮助用户分析他们在401k计划和共同基金上花了多少费用,费用是否过高,以帮助用户进行更好的决策。PersonalCapital将根据客户制定的0.5%的基准检查客户的退休金费用计划是”红色”(超过2%),”黄色”(1.01%~2%),或者”绿色”(1%或更低),帮助客户及时作出调整。

      4、通用的支票簿服务

      用户可以通过电脑或移动终端向任何账户进行汇款或转账,这一过程非常简便。

      收费的私人投资理财顾问服务

      PersonalCapital于2011年推出了付费的财富管理服务,该项服务的团队由有着多年成功管理数十亿资产组合经验的分析师组成。投资顾问向一些资产达到$100000的客户发出私人投资理财顾问服务的邀请,并通过电话、视频、邮件、面对面等方式提供投资顾问服务,分析师根据投资者风险偏好,提供个性化的投资组合计划和投资策略。

    相关新闻

    更多专家观点>>

    暂无专家推荐本文
    全部观点(

    0

    )
    专家观点(

    0

    )
    网友观点(

    0

    )
    • 暂无观点
    您推荐的 标题 将自动提交到和讯看点, 请输入您的观点并提交。

    互联网金融精品推荐

    推广
    热点

      【独家稿件声明】凡注明“和讯”来源之作品(文字、图片、图表),未经和讯网授权,任何媒体和个人不得全部或者部分转载。如需转载,请与010-85650688联系;经许可后转载务必请注明出处,并添加源链接,违者本网将依法追究责任。

  • 秘鲁VS丹麦前瞻:双枪斗单刀 秘鲁可爆冷 2019-03-19
  • 李思思产后复工晒自拍美照 感慨爱子成长尽显母爱 2019-03-18
  • 各方互指推高油价 欧佩克增产预期升温 2019-03-14
  • 乌鲁木齐举办端午戏曲交响音乐会 两团一院名角新秀齐亮相 2019-03-14
  • 天津市级机关工委机关党委部署开展br“不忘初心 牢记使命”——纪念建党97周年系列活动 2019-03-13
  • 微软被曝正在研发零售店中的免结账技术,挑战亚马逊无人商店 2019-03-13
  • 徐征泽的专栏作者中国国家地理网 2019-03-10
  • 中兴通讯:美国商务部制裁极不公平,不能接受! 2019-01-06
  • 击鼓-热门标签-华商生活 2019-01-06